Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần có những giấy tờ bắt buộc nào trong hồ sơ đăng ký?

Nội dung chính

• Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần phải cung cấp những thông tin gì?
• Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần có những giấy tờ bắt buộc nào trong hồ sơ đăng ký?
• Những tổ chức nào được phép mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng?

Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần phải cung cấp những thông tin gì?

Căn cứ Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022, đối với khách hàng là tổ chức, đối tượng báo cáo phải thu thập các thông tin sau đây để nhận biết khách hàng:

(1) Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt;

(2) Địa chỉ trụ sở chính;

(3) Số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế;

(4) Số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có);

(5) Lĩnh vực hoạt động, kinh doanh;

(6) Thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức bao gồm các thông tin:

- Đối với cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có);

- Đối với cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài cư trú tại Việt Nam: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc; số Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; số thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài và địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

- Đối với cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài không cư trú tại Việt Nam: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số Hộ chiếu hoặc thông tin định danh do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ cư trú ở nước ngoài;

- Đối với cá nhân là người có từ hai quốc tịch trở lên: bao gồm các thông tin của cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam - cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài cư trú tại Việt Nam hoặc cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài không cư trú tại Việt Nam; quốc tịch, địa chỉ cư trú ở quốc gia mang quốc tịch còn lại;

- Đối với cá nhân là người không quốc tịch: họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; nghề nghiệp, chức vụ; số giấy tờ có giá trị đi lại quốc tế (nếu có), số thị thực; cơ quan cấp thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật; địa chỉ cư trú ở nước ngoài (nếu có), địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

Lưu ý: tại mục (6) đối với người thành lập là tổ chức thì cũng cung cấp các thông tin tương ứng như đối với cá nhân.

Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần có những giấy tờ bắt buộc nào trong hồ sơ đăng ký? (Hình từ Internet)

Tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần có những giấy tờ bắt buộc nào trong hồ sơ đăng ký?

Việc mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng sẽ gắn với việc xác minh thông tin của khách hàng đăng ký và hồ sơ thực hiện mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Theo đó, tại Điều 12 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có quy định về việc xác minh thông tin khách hàng như sau:

Xác minh thông tin nhận biết khách hàng

1. Đối tượng báo cáo sử dụng các tài liệu, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng, bao gồm:

...

b) Đối với khách hàng tổ chức: giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp; quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có); điều lệ của tổ chức; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có); các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi.

...

Bên cạnh đó, tại khoản 2 Điêu 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN) có quy định như sau:

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán

...

2. Đối với tài khoản thanh toán của tổ chức, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được quy định và hướng dẫn khách hàng các loại giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán nhưng phải bao gồm tối thiểu các giấy tờ sau:

a) Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 2 Điều 13 Thông tư này;

b) Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp: Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật;

c) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đó;

d) Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán hoặc hợp đồng thuê dịch vụ kế toán của tổ chức mở tài khoản thanh toán (nếu có) kèm giấy tờ tùy thân của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán.

...

Như vậy, tổ chức muốn mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng thì cần có những giấy tờ bắt buộc sau:

(1) Giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp;

(2) Quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có);

(3) Điều lệ của tổ chức; quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có);

(4) Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi;

(5) Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 2 Điều 13 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 16/2020/TT-NHNN);

(6) Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp:

Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật;

(7) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp kèm giấy tờ tùy thân của những người đó;

(8) Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán hoặc hợp đồng thuê dịch vụ kế toán của tổ chức mở tài khoản thanh toán (nếu có) kèm giấy tờ tùy thân của kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán.

Những tổ chức nào được phép mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng?

Theo Điều 11 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN) thì tổ chức được phép mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng là những tổ chức được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam như:

- Tổ chức là pháp nhân;

- Tổ chức là doanh nghiệp tư nhân;

- Tổ chức là hộ kinh doanh;

- Và các tổ chức khác.