Người thân của cán bộ thanh tra ngân hàng có được làm kế toán trưởng ngân hàng đó không?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 33 Luật Các tổ chức tín dụng 2010, quy định như sau:
Những trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ
...
2. Những người sau đây không được là Kế toán trưởng, Giám đốc chi nhánh, Giám đốc công ty con của tổ chức tín dụng:
a) Người
dụng đầu tư phát triển của Nhà nước; vốn huy động từ Quỹ phát triển đất, các quỹ tài chính nhà nước ngoài ngân sách khác theo quy định của pháp luật.
- Huy động thông qua vay vốn từ tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính đang hoạt động tại Việt Nam;
- Huy động thông qua vay vốn từ Ngân hàng chính sách xã hội;
- Vốn đầu tư trực tiếp nước ngoài vào Việt
được xác định như thế nào? (Hình từ Internet)
Tỷ lệ khấu trừ tối đa số dư tiền gửi và chứng chỉ tiền gửi tại chính ngân hàng thương mại khi trích lập dự phòng rủi ro là bao nhiêu?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 6 Nghị định 86/2024/NĐ-CP quy định như sau:
Tỷ lệ khấu trừ của tài sản bảo đảm
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước
Như thế nào là thương lượng thanh toán? Ngân hàng thương mại xem xét, quyết định thương lượng thanh toán khi khách hàng đáp ứng các điều kiện nào? Nội dung thỏa thuận thương lượng thanh toán bao gồm những gì?
nhiệm theo kết luận kiểm tra dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhề giấy phép, quản trị, điều hành, cổ phần, cổ phiếu, góp vốn, mua cổ phần, cấp tín dụng, mua trái phiếu doanh nghiệp, tỷ lệ bảo đảm an toàn;
- Người có tên tại kết luận thanh tra, kiểm tra có trách nhiệm dẫn đến việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bị xử phạt vi phạm
quan cho vay lại bao gồm Bộ Tài chính; ngân hàng chính sách của Nhà nước, tổ chức tín dụng được Bộ Tài chính ủy quyền thực hiện cho vay lại.
Đối chiếu với quy định trên thì doanh nghiệp thuộc đối tượng được vay lại vốn vay ODA.
Và theo quy định tại khoản 3 Điều 36 Luật Quản lý nợ công 2017 thì doanh nghiệp muốn được vay lại vốn vay ODA phải đáp ứng
Số tiền dự phòng chung phải trích đối với tổ chức tài chính vi mô được xác định như thế nào?
Mức trích lập dự phòng chung đối với tổ chức tín dụng được quy định tại khoản 2 Điều 7 Nghị định 86/2024/NĐ-CP như sau:
Mức trích lập dự phòng chung
1. Đối với tổ chức tín dụng (trừ tổ chức tài chính vi mô), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, số tiền dự
cân đối tài khoản kế toán, trừ đi:
+ Khoản tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức khoản chiết khấu giấy tờ có giá, khoản vay được cầm cố bằng giấy tờ có giá (trừ đi khoản tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước trên cơ sở trái phiếu đặc biệt và trái phiếu phát hành trực tiếp cho tổ chức tín dụng bán nợ để mua nợ xấu theo giá trị thị trường của
tại Phụ lục 8) qua fax cho các tổ chức tín dụng, doanh nghiệp đã thiết lập quan hệ mua, bán vàng miếng với Ngân hàng Nhà nước theo số fax đã đăng ký.
Bước 2: Chuyển tiền đặt cọc
Chậm nhất đến 17 giờ của ngày liền kề trước ngày Ngân hàng Nhà nước tổ chức mua, bán vàng miếng, tổ chức tín dụng, doanh nghiệp phải chuyển tiền đặt cọc vào tài khoản của
Ký quỹ là gì? Ký quỹ bằng giấy tờ có giá được không?
Ký quỹ được quy định tại Điều 330 Bộ luật Dân sự 2015 như sau:
Ký quỹ
1. Ký quỹ là việc bên có nghĩa vụ gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quý hoặc giấy tờ có giá vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ.
2. Trường hợp bên có nghĩa vụ không
(một) Tổ chức tín dụng được phép nơi đã mở tài khoản vốn đầu tư.
+ Nguyên tắc mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư bằng đồng Việt Nam, việc đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối liên quan đến tài khoản vốn đầu tư bằng đồng Việt Nam và trình tự thực hiện thủ tục đăng ký, đăng ký thay đổi giao dịch ngoại hối được thực hiện theo quy định tại điểm
Thông tư 06/2024/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 02 về gia hạn nợ và giữ nguyên nhóm nợ cho khách hàng từ ngày 18/6/2024?
Ngày 18/06/2024, NHNN Việt Nam đã ban hành Thông tư 06/2024/TT-NHNN sửa đổi Thông tư 02/2023/TT-NHNN về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cơ cấu lại thời hạn trả nợ và giữ nguyên nhóm nợ nhằm hỗ trợ khách hàng
) triệu đồng/năm trở lên trong 2 (hai) năm liên tiếp gần nhất (có xác nhận của cơ quan thuế).
đ) Có mạng lưới chi nhánh, địa điểm bán hàng tại Việt Nam từ 3 (ba) tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương trở lên.
2. Tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện sau:
a) Có vốn
trường hợp nào? (Hình ảnh Internet)
Bao thanh toán thực hiện theo nguyên tắc như thế nào?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về nguyên tắc thực hiện bao thanh toán như sau:
- Đơn vị bao thanh toán thực hiện bao thanh toán trên cơ sở tuân thủ quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng, các quy định của pháp luật có liên quan và Giấy phép do
Luật Thanh tra 2022 thì người ra quyết định thanh tra yêu cầu tổ chức tín dụng nơi đối tượng thanh tra có tài khoản phong tỏa tài khoản để phục vụ việc thanh tra.
Tại khoản 1 Điều 40 Nghị định 43/2023/NĐ-CP có quy định như sau:
Căn cứ để yêu cầu phong tỏa tài khoản
1. Đối tượng thanh tra có dấu hiệu tẩu tán tài sản, bao gồm:
a) Thực hiện
Luật Các tổ chức tín dụng 2010 thì Việt Nam chỉ có một Ngân hàng Nhà nước duy nhất là Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Bên cạnh đó, theo quy định tại Quyết định 214/QĐ-NHNN năm 2011 thì tại khoản 2 Điều 1 quy định rõ hình thức pháp lý của Agribank như sau:
2. Hình thức pháp lý:
- Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên do Nhà nước sở hữu, 100% vốn
để hướng dẫn tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, bên nhận chuyển giao bắt buộc và các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước thực hiện việc cho vay đặc biệt theo phương án chuyển giao bắt buộc theo Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 đã được phê duyệt.
Theo đó, văn bản hướng dẫn cho vay đặc biệt là văn bản do Ngân hàng Nhà nước ban hành
Ngân hàng thương mại có được dùng vốn điều lệ để mua cổ phần của doanh nghiệp khác? Tổng mức mua cổ phần của ngân hàng thương mại vào các doanh nghiệp không được vượt quá bao nhiêu % vốn điều lệ? Ngân hàng thương mại tham gia hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia phải ký quỹ tiền tại cơ quan nào?
.
- Tại thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát có số lượng và cơ cấu theo đúng quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc;
- Tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 57 Luật Các tổ chức tín dụng 2024, Điều 58 Luật Các tổ chức
Tài sản có của ngân hàng thương mại phát sinh từ những hoạt động nào? Toàn bộ dư nợ và số dư cam kết ngoại bảng của 01 khách hàng tại ngân hàng thương mại phải được phân loại thế nào? Ngân hàng thương mại phải điều chỉnh kết quả phân loại nợ khi kết quả tự phân loại nợ thấp hơn nhóm nợ theo danh sách khách hàng do CIC cung cấp đúng không?
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Người thân của cán bộ thanh tra ngân hàng có được làm kế toán trưởng ngân hàng đó không? Tiêu chuẩn Kế toán trưởng của ngân hàng thế nào?
08:24 | 30/11/2023
