Điều kiện để ngân hàng thương mại được làm tổ chức phát hành thẻ là gì?
Theo khoản 16 Điều 3 Thông tư 18/2024/TT-NHNN có quy định về tổ chức phát hành thẻ như sau:
Giải thích từ ngữ
...
16. Tổ chức phát hành thẻ (viết tắt là TCPHT) là tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện phát hành thẻ theo quy định tại khoản 1 Điều
Hoạt động huy động vốn của quỹ tín dụng nhân dân
Điều 36 Thông tư 04/2015/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 19 Điều 2 Thông tư 21/2019/TT-NHNN quy định về việc huy động vốn của quỹ tín dụng nhân dân như sau:
(1) Nhận tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm của thành viên, tổ chức, cá nhân khác bằng đồng Việt Nam.
(2) Tổng mức nhận
Công ty cho thuê tài chính được mua và cho thuê lại những loại tài sản nào?
Căn cứ khoản 7 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN có định nghĩa về việc mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài chính như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
7. Mua và cho thuê lại theo hình thức cho thuê tài
Từ 15/8/2024, để sử dụng dịch vụ quyết toán ròng, thành viên chủ trì bù trừ điện tử cần đáp ứng những yêu cầu gì?
Căn cứ khoản 4 Điều 36 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về đối với Thành viên chủ trì bù trừ điện tử, để sử dụng dịch vụ quyết toán ròng, Thành viên chủ trì bù trừ điện tử đáp ứng các yêu cầu sau:
(1) Thành viên tham gia quyết toán
Từ 01/7/2024, cơ quan nào có thẩm quyền quyết định trong kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng?
Căn cứ theo Điều 3 Thông tư 39/2024/TT-NHNN quy định về thẩm quyền quyết định trong kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng như sau:
(1) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét, quyết định các nội dung sau đây
Bên thuê tài chính là ai?
Căn cứ theo khoản 4 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Cho thuê tài chính là hoạt động cấp tín dụng trung hạn, dài hạn trên cơ sở hợp đồng cho thuê tài chính giữa bên cho thuê tài chính với bên thuê tài chính. Bên cho thuê
Thương lượng thanh toán là gì?
Căn cứ theo Điều 2 Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Đối tượng áp dụng
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thực hiện nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng bao gồm: ngân hàng thương mại, ngân hàng hợp tác xã và chi nhánh ngân hàng nước
Từ 1/7/2024, trường hợp nào từ chối thanh toán thẻ theo thỏa thuận?
Căn cứ tại Điều 25 Thông tư 18/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Từ chối thanh toán thẻ
1. TCPHT, TCTTT, TCTGTT có hợp tác với TCTTT, ĐVCNT phải từ chối thanh toán thẻ trong các trường hợp sau:
a) Sử dụng thẻ để thực hiện giao dịch thanh toán khống tại ĐVCNT và các giao dịch thẻ
Ngân hàng thương mại có quyết định xác nhận thư tín dụng đối với khách hàng là người không cư trú không?
Định nghĩa xác nhận thư tín dụng được quy định tại khoản 5 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Xác nhận thư tín dụng là việc ngân hàng xác nhận theo
Ngân hàng có thể cấp tín dụng cho công ty chứng khoán để mua chứng chỉ tiền gửi hay không theo quy định?
- Thứ nhất, tại khoản 2 và khoản 3 Điều 7 Thông tư 39/2016/TT-NHNN quy định một trong những điều kiện để cấp tín dụng là bên đi vay phải có nhu cầu vay vốn sử dụng vào mục đích hợp pháp và có phương án sử dụng vốn.
Tại Điều 86 Luật Chứng
Mẫu TTLNH-22 Bản cam kết thành viên Hệ thống TTLNH Quốc gia sử dụng dịch vụ quyết toán ròng các hệ thống khác ra sao?
Căn cứ Phụ lục Danh mục mẫu biểu trong thanh toán điện tử liên ngân hàng quốc gia kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN ngày 25 tháng 6 năm 2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định mẫu Bản cam kết cho thành viên Hệ
Có thể thu thập thông tin, dữ liệu hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ các nguồn nào?
Căn cứ theo Điều 11 Thông tư 41/2024/TT-NHNN thì đơn vị giám sát có thể thu thập thông tin, dữ liệu hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán từ các nguồn:
- Các báo cáo theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về chế độ báo cáo
Hệ thống các thông tin tín dụng mà ngân hàng phải cung cấp cho CIC?
Căn cứ Điều 7 Thông tư 03/2013/TT-NHNN (được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 27/2017/TT-NHNN) quy định về cung cấp thông tin tín dụng CIC như sau:
Cung cấp thông tin tín dụng
...
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ
Có thể mua nợ xấu của tổ chức tín dụng bằng trái phiếu đặc biệt không?
Căn cứ theo khoản 8 Điều 3 Thông tư 19/2013/TT-NHNN và khoản 2 Điều 2 Thông tư 03/2024/TT-NHNN thì trái phiếu đặc biệt là giấy tờ có giá có thời hạn do Công ty Quản lý tài sản phát hành để mua nợ xấu của các tổ chức tín dụng Việt Nam.
Tiếp đó, căn cứ theo khoản 1 Điều 197
Công ty tài chính chuyên ngành được tư vấn về hoạt động ngân hàng không?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 3 Thông tư 38/2024/TT-NHNN thì tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác là việc tổ chức tín dụng thực hiện một hoặc một số hoạt động, bao gồm thu thập, xử lý thông tin, vận dụng kiến thức chuyên môn, phát hiện vấn đề, đánh giá vấn
Cho vay theo hạn mức dự phòng là gì? Thời hạn hiệu lực của hạn mức cho vay dự phòng tối đa là bao lâu?
Theo khoản 5 Điều 27 Thông tư 39/2016/TT-NHNN được sửa đổi bởi điểm c khoản 10 Điều 1 Thông tư 06/2023/TT-NHNN giải thích về cho vay theo hạn mức dự phòng như sau:
Cho vay theo hạn mức dự phòng: Tổ chức tín dụng cam kết đảm bảo sẵn sàng cho
04 trường hợp đánh giá là không đảm bảo có đạo đức nghề nghiệp đối với nhân sự dự kiến của tổ chức tín dụng là hợp tác xã từ 01/7/2024 ra sao?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 12 Thông tư 28/2024/TT-NHNN quy định những người thuộc một trong các trường hợp sau đây được đánh giá là không đảm bảo có đạo đức nghề nghiệp:
(1) Người phải chịu trách nhiệm
Mẫu báo cáo tình hình hoạt động giao đại lý thanh toán áp dụng từ ngày 01/07/2024? Tải mẫu báo cáo ở đâu?
Ngày 21/06/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 07/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động đại lý thanh toán.
Mẫu báo cáo tình hình hoạt động giao đại lý thanh toán áp dụng từ ngày 01/07/2024 được quy định tại Phụ lục
Hồ sơ đề nghị Cấp bổ sung nội dung Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ ngày 01/7/2024?
Căn cứ khoản 2 Điều 9 Thông tư 34/2024/TT-NHNN quy định về hồ sơ đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài như sau:
- Đơn đề nghị cấp bổ sung nội dung hoạt
Điều chỉnh hạn mức nợ ròng trong hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia từ ngày 15/8/2024 như thế nào?
Căn cứ theo khoản 2 Điều 16 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về điều chỉnh hạn mức nợ ròng như sau:
- Trong kỳ thiết lập hạn mức nợ ròng, mỗi thành viên có thể đề nghị Sở Giao dịch điều chỉnh hạn mức nợ ròng trên cơ sở giấy tờ có
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Mẫu thông báo về mẫu thẻ phát hành dành cho tổ chức phát hành thẻ là ngân hàng thương mại là mẫu nào?
17:19 | 01/08/2024
