Nhà đầu tư có nhiều dự án đầu tư ở nước ngoài thì có được sử dụng chung một tài khoản vốn đầu tư không?
Việc sử dụng tài khoản vốn đầu tư được quy định tại khoản 3 Điều 5 Thông tư 12/2016/TT-NHNN như sau:
Nguyên tắc mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư
1. Sau khi được cấp Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư ra nước ngoài, nhà đầu tư phải mở 01 (một
Ngân hàng có tỷ lệ nợ xấu là 2,5% thì có được mua trái phiếu của doanh nghiệp không?
Căn cứ theo Điều 4 Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định về nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp như sau:
"Điều 4. Nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp
...
5. Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ
nhiêu? (Hình từ Internet)
Có thể gửi tiết kiệm bằng những loại tiền nào hiện nay?
Tại Điều 10 Thông tư 48/2018/TT-NHNN có quy định:
Đồng tiền nhận, chi trả tiền gửi tiết kiệm
1. Đồng tiền nhận tiền gửi tiết kiệm là đồng Việt Nam, ngoại tệ. Tổ chức tín dụng xác định loại ngoại tệ nhận tiền gửi tiết kiệm.
2. Đồng tiền chi trả tiền gửi tiết kiệm là
tính lãi suất khi hợp đồng vay đến hạn nhưng bên vay không trả hoặc trả không đủ có sự khác nhau giữa hai trường hợp, cụ thể:
(1) Trường hợp vay giữa các tổ chức tín dụng với khách hàng sẽ được xác định là hợp đồng tín dụng và áp dụng pháp luật các tổ chức tín dụng. Theo quy định tại khoản 4 Điều 13 Thông tư 39/2016/TT-NHNN thì khi đến hạn thanh toán
Doanh nghiệp trong nước thành lập văn phòng đại diện ở nước ngoài khi bị thu hồi giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài có phải nộp lại bản gốc không?
Căn cứ theo quy định tại Điều 23 Thông tư 20/2015/TT-NHNN về thu hồi Giấy phép và Quyết định sửa đổi, bổ sung Giấy phép mở và sử dụng tài khoản ngoại tệ ở nước ngoài:
Thu hồi
Hồ sơ đề nghị trả tiền bảo hiểm do người đại diện tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi ký bao gồm những giấy tờ gì?
Theo khoản 1 Điều 9 Thông tư 24/2014/TT-NHNN quy định như sau:
Thủ tục trả tiền bảo hiểm
1. Trong thời hạn 10 (mười) ngày làm việc, kể từ thời điểm phát sinh nghĩa vụ trả tiền bảo hiểm, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi
Rủi ro công nghệ thông tin là gì? Rủi ro công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng liên quan đến vấn đề gì?
Rủi ro công nghệ thông tin được giải thích theo khoản 1 Điều 2 Thông tư 09/2020/TT-NHNN như sau:
Rủi ro công nghệ thông tin là khả năng xảy ra tổn thất khi thực hiện các hoạt động liên quan đến hệ thống thông tin. Rủi ro công nghệ
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo các bước nào?
Ngân hàng thương mại thực hiện đánh giá nội bộ về mức đủ vốn theo các bước được quy định tại khoản 2 Điều 59 Thông tư 13/2018/TT-NHNN như sau:
Yêu cầu, nội dung đánh giá nội bộ về mức đủ vốn
1. Việc đánh giá nội bộ về mức đủ vốn phải đảm bảo:
a) Tuân thủ quy định
tại Điều 16 Thông tư 24/2019/TT-NHNN như sau:
- Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
- Tuân thủ các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định tại khoản 1 Điều 130 Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung) và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước
định tại Điều 17 Thông tư 24/2019/TT-NHNN như sau:
- Gặp khó khăn về khả năng chi trả.
- Không trong thời gian: Được kiểm soát đặc biệt hoặc bị áp dụng can thiệp sớm hoặc bị xử lý vi phạm theo quy định tại Điều 11 Thông tư này.
- Có cam kết về việc không có hoặc đã sử dụng hết giấy tờ có giá thuộc danh mục giấy tờ có giá được sử dụng trong các giao
lục ban hành kèm theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN, cụ thể như sau:
DANH MỤC PHỤ LỤC
(Ban hành kèm theo Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28 tháng 7 năm 2023 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền)
Số phụ lục
Tên phụ lục
...
...
Mẫu số 06/Phụ lục II
Mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ áp dụng cho đối tượng báo
không?
Tại khoản 1 Điều 5 Thông tư 36/2012/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 3 Điều 1 Thông tư 20/2016/TT-NHNN quy định như sau:
Quy định về quản lý, vận hành ATM
Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải đảm bảo:
1. Thời gian phục vụ khách hàng của hệ thống ATM là 24/24 giờ trong ngày và 7/7 ngày trong tuần. Đối với máy ATM lắp đặt tại những địa điểm
Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN).
Dẫn chiếu đến khoản 1 Điều 8 Thông tư 09/2023/TT-NHNN quy định về giao dịch chuyển tiền điện tử như sau:
Giao dịch chuyển tiền điện tử
1. Tổ chức tài chính tham gia vào giao dịch chuyển tiền điện tử bao gồm:
a) Tổ chức tài chính khởi tạo là tổ chức khởi tạo lệnh chuyển tiền điện tử và thực hiện chuyển tiền thay
Quản lý rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại phải đáp ứng các yêu cầu nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 48 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Yêu cầu, chiến lược quản lý rủi ro thanh khoản, hạn mức rủi ro thanh khoản
1. Quản lý rủi ro thanh khoản phải đáp ứng tối thiểu các yêu cầu sau đây:
a) Duy
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản trong hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng thương mại được thực hiện khi nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 52 Thông tư 13/2018/TT-NHNN có quy định như sau:
Báo cáo nội bộ về rủi ro thanh khoản
1. Định kỳ tối thiểu hằng quý hoặc đột xuất, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài có báo cáo nội bộ
Khoản vay nước ngoài là gì? Doanh nghiệp Việt Nam cần phải đăng ký các khoản vay nước ngoài nào?
Khoản vay nước ngoài là gì?
Theo quy định tại khoản 1 Điều 3 Thông tư 12/2022/TT-NHNN thì:
Khoản vay nước ngoài là cụm từ dùng chung để chi khoản vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh (sau đây gọi là khoản vay tự vay, tự trả) và khoản vay
Dữ liệu nhật ký của các hệ thống thông tin từ cấp độ 3 trở lên trong hoạt động ngân hàng được lưu trực tuyến bao nhiêu tháng?
Căn cứ tại khoản 2 Điều 26 Thông tư 09/2020/TT-NHNN có quy định như sau:
Giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin
Tổ chức thực hiện giám sát và ghi nhật ký hoạt động của hệ thống thông tin từ cấp độ 2
Hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng ngoài chương trình điều tra thống kê quốc gia dựa theo nguyên tắc nào?
Căn cứ tại Điều 4 Thông tư 26/2018/TT-NHNN, có quy định về nguyên tắc của hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng như sau:
Nguyên tắc của hoạt động điều tra thống kê tiền tệ và ngân hàng
1. Bảo đảm tính trung thực
/2016/TT-NHNN được bổ sung bởi khoản 2 Điều 1 Thông tư 41/2018/TT-NHNN, khoản 2 Điều 1 Thông tư 41/2018/TT-NHNN quy định về tổ chức phát hành thẻ như sau:
Tổ chức phát hành thẻ
...
3. Công ty tài chính chỉ được phát hành thẻ tín dụng sau khi được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận. Công ty tài chính bao thanh toán không được phát hành thẻ.
...
Như vậy
Hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại giám sát Tổng giám đốc đối với kiểm soát nội bộ trong những việc như thế nào?
Căn cứ tại khoản 1 Điều 10 Thông tư 13/2018/TT-NHNN thì Hội đồng quản trị của ngân hàng thương mại giám sát Tổng giám đốc trong những việc sau:
- Tổ chức thực hiện hoạt động kiểm soát, vận hành và duy trì hệ thống thông tin
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Nhà đầu tư có nhiều dự án đầu tư ở nước ngoài thì có được sử dụng chung một tài khoản vốn đầu tư không?
04:34 | 06/02/2024
