Tình hình hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng gồm những gì?
Căn cứ theo khoản 1 Điều 5 Thông tư 41/2024/TT-NHNN quy định về nội dung giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng như sau:
Nội dung giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng
1. Tình hình hoạt động của hệ thống thanh toán quan trọng bao gồm thông tin về thời gian hoạt
Chủ tài khoản thanh toán chung là cá nhân hay tổ chức?
Căn cứ theo quy định tại Điều 3 Thông tư 17/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Các hình thức của tài khoản thanh toán
1. Các hình thức của tài khoản thanh toán bao gồm: tài khoản thanh toán của cá nhân, tài khoản thanh toán của tổ chức và tài khoản thanh toán chung.
2. Tài khoản thanh toán
Khoản tiền nợ gốc mà bên thuê tài chính phải trả được xác định như thế nào?
Căn cứ khoản 6 Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
5. Hợp đồng cho thuê tài chính là thỏa thuận được ký giữa bên cho thuê tài chính và bên thuê tài chính về việc cho
Thành viên quyết toán của Hệ thống bù trừ có phải thực hiện ký quỹ không?
Căn cứ khoản 1 Điều 12 Thông tư 40/2024/TT-NHNN có quy định như sau:
Ký quỹ để thiết lập hạn mức bù trừ điện tử
1. Thành viên quyết toán thực hiện ký quỹ bằng tiền, giấy tờ có giá tại Ngân hàng Nhà nước (Sở Giao dịch) để thiết lập hạn mức bù trừ điện tử. Giấy tờ có giá
Điều kiện thực hiện ủy thác, nhận ủy thác phát hành thư tín dụng là gì?
Căn cứ theo Điều 44 Thông tư 21/2024/TT-NHNN thì ngân hàng được thực hiện nhận ủy thác phát hành thư tín dụng cần đáp ứng đủ các điều kiện sau đây:
(1) Hoạt động nhận ủy thác phải được ghi trong Giấy phép thành lập và hoạt động của ngân hàng.
(2) Có quy định nội bộ về quản
Các ngân hàng phải thực hiện phân loại nợ ít nhất mấy lần trong một tháng?
Căn cứ khoản 1 Điều 8 Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về thời điểm, trình tự phân loại nợ như sau:
Thời điểm, trình tự phân loại nợ
1. Ít nhất mỗi tháng một lần, trong 07 (bảy) ngày đầu tiên của tháng, ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng căn cứ quy định tại
Tiền thuê tài chính là gì?
Theo quy định tại khoản Điều 3 Thông tư 26/2024/TT-NHNN thì tiền thuê tài chính được giải thích như sau:
Tiền thuê tài chính là số tiền mà bên thuê tài chính phải trả cho bên cho thuê tài chính theo thỏa thuận trong hợp đồng cho thuê tài chính. Tiền thuê tài chính bao gồm:
- Nợ gốc được xác định trên cơ sở giá mua
Chứng từ mua bán hàng hóa trong hoạt động bao thanh toán là gì?
Căn cứ vào khoản 15 Điều 3 Thông tư 20/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
...
13. Hợp đồng bao thanh toán là thỏa thuận giữa đơn vị bao thanh toán và khách hàng nhằm xác lập, thay đổi hoặc chấm dứt quyền và nghĩa vụ
gì trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng?
Căn cứ theo quy định tại Điều 15 Thông tư 40/2024/TT-NHNN thì trước khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng, tổ chức cung ứng dịch vụ phải:
(1) Ký hợp đồng hoặc thỏa thuận với ngân hàng hợp tác, các bên liên quan phù hợp với nội dung Giấy phép đã được Ngân hàng Nhà nước cấp và quy định tại Thông tư 40
định biện pháp, hình thức, công nghệ thực hiện nghiệp vụ thư tín dụng điện tử đối với toàn bộ hoặc từng khâu trong quy trình nghiệp vụ, tự chịu rủi ro phát sinh (nếu có) khi đáp ứng điều kiện theo quy định tại khoản 3 Điều 18 Thông tư 21/2024/TT-NHNN như sau:
- Biện pháp, hình thức, công nghệ được ngân hàng lựa chọn phải đảm bảo tiêu chuẩn về an ninh
Thẻ tín dụng được sử dụng để làm gì?
Căn cứ theo Điều 16 Thông tư 18/2024/TT-NHNN có quy định về phạm vi sử dụng thẻ tín dụng như sau:
Phạm vi sử dụng thẻ
1. Thẻ ghi nợ, thẻ trả trước định danh được sử dụng để thực hiện các giao dịch thẻ theo thỏa thuận giữa chủ thẻ với TCPHT.
2. Thẻ tín dụng được sử dụng để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ
Tổ chức tài chính vi mô phải nộp lệ phí cấp Giấy phép thành lập và hoạt động tại đâu và trong thời hạn nào?
Căn cứ Điều 5 Thông tư 33/2024/TT-NHNN quy định về lệ phí cấp giấy phép như sau:
Lệ phí cấp Giấy phép
1. Mức lệ phí cấp Giấy phép đối với tổ chức tài chính vi mô được thực hiện theo quy định của pháp luật về phí, lệ phí.
2. Trong thời
toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.
Ngân hàng thương mại được từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản thanh toán của khách hàng trong trường hợp nào?
Theo quy định tại khoản 2 Điều 18 Thông tư 15/2024/TT-NHNN thì ngân hàng thương mại có quyền được từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán
Như thế nào là ngân hàng liên kết trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán?
Căn cứ theo quy định tại khoản 12 Điều 3 Thông tư 40/2024/TT-NHNN có giải thích như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:
...
10. Khả năng chi trả của thành viên quyết toán (sau đây gọi là khả năng chi trả) bao
Hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng là gì?
Căn cứ theo khoản 9 Điều 3 Thông tư 21/2024/TT-NHNN quy định như sau:
Giải thích từ ngữ
...
8. Hoạt động mua hẳn miễn truy đòi bộ chứng từ theo thư tín dụng là việc ngân hàng mua bộ chứng từ và nhận chuyển giao bộ chứng từ chưa được thanh toán từ khách hàng; ngân hàng sẽ
Đại hội đại biểu thành viên quỹ tín dụng nhân dân được tiến hành khi nào?
Căn cứ khoản 9 Điều 14 Thông tư 29/2024/TT-NHNN thì Đại hội đại biểu thành viên của quỹ tín dụng nhân dân được tiến hành khi có ít nhất 75% tổng số thành viên hoặc đại biểu thành viên được triệu tập tham dự nhưng không ít hơn 100 đại biểu.
Trường hợp không đủ số lượng
Nợ bao thanh toán quá hạn bao gồm những gì?
Theo khoản 3 Thông tư 20/2024/TT-NHNN quy định về giải thích thuật như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
…
23. Nợ bao thanh toán quá hạn bao gồm:
a) Nợ bao thanh toán bị chuyển nợ quá hạn theo quy định tại khoản 2 Điều 17 Thông tư này;
b) Nợ bao
Vốn điều lệ của tổ chức tài chính vi mô góp bằng đồng tiền gì?
Căn cứ Điều 21 Thông tư 33/2024/TT-NHNN quy định về vốn điều lệ của tổ chức tài chính vi mô như sau:
Vốn điều lệ
1. Vốn điều lệ của tổ chức tài chính vi mô là vốn đã được chủ sở hữu thực cấp hoặc vốn đã được các thành viên góp vốn thực góp và được ghi vào Điều lệ.
2. Chủ sở hữu
Người có khó khăn trong nhận thức có thể mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng không?
Căn cứ theo quy định tại Điều 11 Thông tư 17/2024/TT-NHNN như sau:
Đối tượng mở tài khoản thanh toán
1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm:
a) Người từ đủ 15 tuổi trở lên không bị hạn chế hoặc mất năng lực
Bên làm đại lý thanh toán bao gồm những tổ chức nào?
Căn cứ theo quy định tại khoản 3 Điều 3 Thông tư 07/2024/TT-NHNN như sau:
Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Hoạt động đại lý thanh toán là việc bên giao đại lý thanh toán ủy quyền cho bên đại lý thanh toán để thực hiện một phần quy trình mở tài
(028) 3930 3279
Hỗ trợ trực tuyến
0906 22 99 66
Việc thu thập thông tin trong hệ thống thanh toán quan trọng có được lấy từ chế độ báo cáo thống kê không?
04:14 | 09/09/2024
