Tiêu chí hậu quả của rửa tiền gồm những tiêu chí gì? Hậu quả của rửa tiền được xếp theo thang điểm nào?

Nội dung chính

• Có bao nhiêu tiêu chí hậu quả của rửa tiền?
• Hậu quả của rửa tiền được xếp theo thang điểm nào?
• Những thông tin số liệu, dữ liệu nào được sử dụng để đánh giá hậu quả của rửa tiền?

Có bao nhiêu tiêu chí hậu quả của rửa tiền?

Tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được quy định tại Điều 4 Nghị định 19/2023/NĐ-CP như sau:

Tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

...

4. Tiêu chí hậu quả của rửa tiền bao gồm:

a) Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với nền kinh tế;

b) Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với hệ thống tài chính;

c) Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với ngành, lĩnh vực;

d) Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với xã hội.

...

Như vậy, tiêu chí hậu quả của rửa tiền gồm 04 tiêu chí sau:

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với nền kinh tế;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với hệ thống tài chính;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với ngành, lĩnh vực;

- Tiêu chí tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với xã hội.

Tiêu chí hậu quả của rửa tiền gồm những tiêu chí gì? Hậu quả của rửa tiền được xếp theo thang điểm nào? (hình từ internet)

Hậu quả của rửa tiền được xếp theo thang điểm nào?

Thang điểm đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được quy định tại Điều 5 Nghị định 19/2023/NĐ-CP như sau:

Phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

1. Phương pháp đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền là phương pháp chấm điểm.

2. Phương pháp chấm điểm được thực hiện trên cơ sở sử dụng bộ công cụ tính điểm đối với từng tiêu chí nêu tại Điều 4 Nghị định này để xếp hạng theo thang điểm từ 1 đến 5, cụ thể như sau:

a) Đối với tiêu chí nguy cơ rửa tiền: điểm 5 là có nguy cơ rửa tiền cao; điểm 4 là có nguy cơ rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có nguy cơ rửa tiền trung bình; điểm 2 là có nguy cơ rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có nguy cơ rửa tiền thấp;

b) Đối với tiêu chí mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền: điểm 5 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền thấp; điểm 4 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình thấp; điểm 3 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình; điểm 2 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền trung bình cao; điểm 1 là có mức độ phù hợp của các chính sách, biện pháp phòng, chống rửa tiền cao;

c) Đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền: điểm 5 là có hậu quả của rửa tiền cao; điểm 4 là có hậu quả của rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có hậu quả của rửa tiền trung bình; điểm 2 là có hậu quả của rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có hậu quả của rửa tiền thấp;

d) Đối với tiêu chí đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền: điểm 5 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền cao; điểm 4 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình cao; điểm 3 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình; điểm 2 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền trung bình thấp; điểm 1 là có rủi ro quốc gia về rửa tiền thấp.

3. Thông tin, số liệu, dữ liệu để đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền quy định tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định này.

4. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cung cấp bộ công cụ tính điểm phù hợp với chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền.

Theo quy định này, đối với tiêu chí hậu quả của rửa tiền, có 05 thang điểm đánh giá như sau:

- Điểm 5 là có hậu quả của rửa tiền cao;

- Điểm 4 là có hậu quả của rửa tiền trung bình cao;

- Điểm 3 là có hậu quả của rửa tiền trung bình;

- Điểm 2 là có hậu quả của rửa tiền trung bình thấp;

- Điểm 1 là có hậu quả của rửa tiền thấp.

Những thông tin số liệu, dữ liệu nào được sử dụng để đánh giá hậu quả của rửa tiền?

Theo Phần VII thuộc Phụ lục I ban hành kèm theo Nghị định 19/2023/NĐ-CP đề cập về thông tin số liệu, dữ liệu được sử dụng để đánh giá hậu quả của rửa tiền, cụ thể như sau:

(1) Tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với nền kinh tế

- Đầu tư nước ngoài;

- Cán cân xuất - nhập khẩu;

- Tổng sản phẩm quốc nội.

(2) Tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với nền hệ thống tài chính

- Bất ổn tiềm tàng của hệ thống tài chính;

- Rủi ro về thanh khoản, trả nợ Chi phí điều tra và xử phạt.

(3) Tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với ngành, lĩnh vực

- Cạnh tranh bất bình đẳng trong khu vực tư nhân;

- Ảnh hưởng đến danh tiếng, lợi nhuận.

(4) Tác động tiêu cực do rửa tiền gây ra đối với xã hội

- Tăng tội phạm và tham nhũng;

- Các hình phạt không hiệu quả, khó khăn trong tịch thu, thu hồi tài sản phạm tội.