Ngân hàng mẹ là gì? Để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản là bao nhiêu?

Nội dung chính

• Ngân hàng mẹ là gì?
• Để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản là bao nhiêu?
• Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có cần phải có điều lệ của ngân hàng mẹ không?

Ngân hàng mẹ là gì?

Ngân hàng mẹ được giải thích tại khoản 17 Điều 2 Thông tư 40/2011/TT-NHNN thì ngân hàng mẹ là ngân hàng nước ngoài đề nghị thành lập chi nhánh hoặc có chi nhánh tại Việt Nam.

Ngân hàng mẹ là gì? Để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản là bao nhiêu? (Hình từ Internet)

Để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản là bao nhiêu?

Để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản là bao nhiêu, thì theo quy định tại điểm b khoản 2 Điều 11 Thông tư 40/2011/TT-NHNN được sửa đổi bởi khoản 6 Điều 1 Thông tư 28/2018/TT-NHNN, khoản 4 Điều 2 Thông tư 28/2018/TT-NHNN như sau:

Điều kiện đối với ngân hàng mẹ của chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. (Bãi bỏ)

2. Điều kiện đối với ngân hàng mẹ:

a) Đáp ứng các điều kiện quy định tại điểm a, b, c, đ khoản 2 Điều 10 Thông tư này;

b) Ngân hàng mẹ có tổng tài sản có ít nhất tương đương 20 tỷ đôla Mỹ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép.

Như vậy, theo quy định trên thì để thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì ngân hàng mẹ phải có tổng tài sản ít nhất tương đương 20 tỷ đôla Mỹ vào năm liền kề năm nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép và đến thời điểm cấp Giấy phép.

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có cần phải có điều lệ của ngân hàng mẹ không?

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài có cần phải có điều lệ của ngân hàng mẹ không, thì theo quy định tại khoản 3 Điều 17 Thông tư 40/2011/TT-NHNN, được sửa đổi bởi khoản 11 Điều 1 Thông tư 28/2018/TT-NHNN như sau:

Hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài

1. Đơn đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài do người đại diện theo pháp luật của ngân hàng nước ngoài ký theo mẫu quy định tại Phụ lục 02b Thông tư này.

2. Đề án thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm các nội dung cơ bản sau:

…

đ) Công nghệ thông tin:

(i) Dự kiến đầu tư tài chính cho công nghệ thông tin;

(ii) Hệ thống công nghệ thông tin phải đảm bảo đáp ứng các yêu cầu về quản trị điều hành, quản lý rủi ro của chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các quy định của Ngân hàng Nhà nước;

(iii) Khả năng áp dụng công nghệ thông tin, trong đó nêu rõ: thời gian thực hiện đầu tư công nghệ; loại hình công nghệ dự kiến áp dụng; dự kiến cán bộ và khả năng của cán bộ trong việc áp dụng công nghệ thông tin; bảo đảm hệ thống thông tin có thể tích hợp và kết nối với hệ thống quản lý của Ngân hàng Nhà nước để cung cấp thông tin theo yêu cầu quản lý của Ngân hàng Nhà nước;

(iv) Hồ sơ về hạ tầng công nghệ thông tin phục vụ cho hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

(v) Các giải pháp đảm bảo an toàn, bảo mật tương ứng với loại hình dịch vụ dự kiến triển khai;

(vi) Nhận diện, đo lường và triển khai phương án quản lý rủi ro đối với công nghệ dự kiến áp dụng trong lĩnh vực hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

(vii) Dự kiến phân công trách nhiệm báo cáo và kiểm soát hoạt động hệ thống công nghệ thông tin.

e) Khả năng đứng vững và phát triển của chi nhánh ngân hàng nước ngoài trên thị trường:

(i) Phân tích và đánh giá thị trường ngân hàng, trong đó nêu được thực trạng, thách thức và triển vọng;

(ii) Khả năng tham gia và cạnh tranh trên thị trường của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, trong đó chứng minh được lợi thế của chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi tham gia thị trường;

(iii) Chiến lược phát triển, mở rộng mạng lưới hoạt động và nội dung hoạt động ngân hàng, loại khách hàng và số lượng khách hàng. Trong đó, phân tích rõ việc đáp ứng các điều kiện đối với những nội dung hoạt động có điều kiện.

g) Hệ thống kiểm soát, kiểm toán nội bộ:

(i) Nguyên tắc hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ;

(ii) Dự thảo các quy định nội bộ cơ bản về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tối thiểu bao gồm các quy định nội bộ quy định tại khoản 2 Điều 93 Luật các tổ chức tín dụng và quy định về tổ chức và hoạt động của chi nhánh ngân hàng nước ngoài;

(iii) Quy trình hoạt động của kiểm toán nội bộ.

…

3. Điều lệ của ngân hàng mẹ.

4. Sơ yếu lý lịch của Tổng giám đốc (Giám đốc) của chi nhánh ngân hàng nước ngoài dự kiến theo mẫu quy định tại Phụ lục 03 Thông tư này có xác nhận của ngân hàng mẹ; Phiếu lý lịch tư pháp theo quy định tại điểm a khoản 4 Điều 14 Thông tư này; Bản sao các văn bằng, chứng chỉ chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn và các tài liệu chứng minh việc đáp ứng các điều kiện, tiêu chuẩn theo quy định tại Luật các tổ chức tín dụng và các quy định pháp luật có liên quan của Tổng giám đốc (Giám đốc) dự kiến

…

Như vậy, theo quy định trên thì hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép thành lập chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần phải có điều lệ của ngân hàng mẹ.