Muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì phải xin phép cơ quan nào?

Nội dung chính

• Muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì phải xin phép ai?
• Trình tự xin phép thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định mới nhất?
• Nếu thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh do thay đổi địa giới hành chính thì tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải gửi văn bản xác nhận thay đổi địa chỉ cho ai?

Muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì phải xin phép ai?

Hiện nay, căn cứ khoản 1 Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN có quy định sửa đổi khoản 2 Điều 4 Thông tư 53/2018/TT-NHNN như sau:

Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 53/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về mạng lưới của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

1. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 4 như sau:

“2. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương xem xét chấp thuận hoặc không chấp thuận:

a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn (bao gồm cả trường hợp thay đổi địa điểm trước khi khai trương hoạt động);

b) Tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn.”

So sánh với quy định tại khoản 2 Điều 4 Thông tư 53/2018/TT-NHNN cụ thể như sau:

Thẩm quyền chấp thuận về mạng lưới của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

...

2. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) xem xét chấp thuận hoặc không chấp thuận:

a) Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn (bao gồm cả trường hợp thay đổi địa điểm trước khi khai trương hoạt động);

b) Tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng trên địa bàn.

Theo đó, khác với quy định hiện hành, về thẩm quyền chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở, tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh của tổ chức tín dụng chi nhánh phi ngân hàng thì quy định mới đã không còn quy định thẩm quyền đối với chủ thể là Cục trưởng Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Như vậy, trong thời gian tới thẩm quyền chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng chỉ thuộc về Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.

Muốn thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng thì phải xin phép cơ quan nào?

Trình tự xin phép thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng theo quy định mới nhất?

Căn cứ khoản 3 Điều 13 Thông tư 53/2018/TT-NHNN (sửa đổi bởi khoản 2 Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN) có quy định trình tự xin phép thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng như sau:

Bước 1: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập 01 bộ hồ sơ gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh.

Bước 2: Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng phi ngân hàng bổ sung, hoàn thiện hồ sơ.

Bước 3: Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh; trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải nêu rõ lý do.

Nếu thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh do thay đổi địa giới hành chính thì tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải gửi văn bản xác nhận thay đổi địa chỉ cho ai?

Căn cứ căn cứ khoản 6 Điều 13 Thông tư 53/2018/TT-NHNN (sửa đổi bởi khoản 2 Điều 2 Thông tư 27/2022/TT-NHNN) có quy định:

Thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh

...

6. Trường hợp thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh do thay đổi địa giới hành chính (không thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh), tổ chức tín dụng phi ngân hàng có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xác nhận thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh. Văn bản đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải gửi kèm các tài liệu chứng minh về việc thay đổi địa chỉ nêu trên.

Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng xác nhận việc thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh.

Như vậy, theo quy định mới nhất thì nếu thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh do thay đổi địa giới hành chính (không thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh), tổ chức tín dụng phi ngân hàng có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xác nhận thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh.

Sau 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh có văn bản gửi tổ chức tín dụng phi ngân hàng xác nhận việc thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi nhánh.

Thông tư 27/2022/TT-NHNN có hiệu lực từ 01/03/2023