Hoạt động báo cáo trong hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia được thực hiện như thế nào?

Nội dung chính

• Hoạt động báo cáo ngày trong hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia được thực hiện như thế nào?
• Thủ tục lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia hệ thống TTLNH Quốc gia như thế nào?
• Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được giám sát những nội dung nào?

Hoạt động báo cáo ngày trong hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia được thực hiện như thế nào?

Căn cứ Điều 32 Thông tư 08/2024/TT-NHNN quy định về chế độ báo cáo ngày trong hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia như sau:

- Sau thời điểm hoàn thành đối chiếu chuyển tiền trong ngày, Sở Giao dịch lập (tạo) báo cáo ngày của toàn Hệ thống TTLNH Quốc gia dưới dạng chứng từ điện tử, bao gồm các loại sau:

+ Tổng hợp giao dịch đơn vị thành viên theo Mẫu số TTLNH-10 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Tổng hợp giao dịch thành viên theo Mẫu số TTLNH-11 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng cân đối chuyển tiền theo Mẫu số TTLNH-12 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng kết quả hạch toán theo Mẫu số TTLNH-13 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng tổng hợp kết quả thực hóa theo Mẫu số TTLNH-14 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN,

+ Bảng tổng hợp kết quả hạch toán theo Mẫu số TTLNH-15 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN,

+ Bảng tổng hợp TTLNH giá trị cao theo Mẫu số TTLNH-24 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN.

- Xử lý báo cáo

+ Người kiểm soát lệnh của Sở Giao dịch phải kiểm soát báo cáo ngày (bao gồm cả chứng từ điện từ và chứng từ giấy), kiểm tra các cân đối theo quy định tại Thông tư 08/2024/TT-NHNN để bảo đảm sự chính xác, khớp đúng của khâu lập báo cáo và số liệu thể hiện trên các mẫu biểu;

+ Báo cáo ngày của toàn Hệ thống TTLNH Quốc gia được lưu trữ sau khi được kiểm soát và đối chiếu khớp đúng hoàn toàn theo quy định, người kiểm soát lệnh ký báo cáo. Việc xử lý lưu trữ báo cáo ngày của toàn Hệ thống TTLNH Quốc gia như sau:

++ Chứng từ giấy: các mẫu biểu báo cáo (có đầy đủ chữ ký và dầu) được lưu trữ theo quy định đối với chứng từ giấy,

++ Chứng từ điện tử: báo cáo ngày của toàn Hệ thống TTLNH Quốc gia được lưu trữ theo quy định đối với chứng từ điện tử.

Hoạt động báo cáo trong hệ thống thanh toán liên ngân hàng quốc gia được thực hiện như thế nào? (Hình từ Internet)

Thủ tục lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia hệ thống TTLNH Quốc gia như thế nào?

Căn cứ tại Điều 33 Thông tư 08/2024/TT-NHNN hướng dẫn lập và xử lý báo cáo tại thành viên, đơn vị thành viên tham gia hệ thống TTLNH Quốc gia như sau:

- Đối với các đơn vị thành viên

+ Báo cáo chuyển tiền đi theo Mẫu số TTLNH-16 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Báo cáo chuyển tiền đến theo Mẫu số TTLNH-17 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Đối chiếu chuyển tiền đi theo Mẫu số TTLNH-18 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Đối chiếu chuyển tiền đến theo Mẫu số TTLNH-19 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng kết quả thanh toán của đơn vị thành viên theo Mẫu số TTLNH-20 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN.

- Xử lý báo cáo

+ Kiểm soát

++ Doanh số Nợ (Có) trên các Mẫu số TTLNH-16 bằng doanh số Nợ (Có) trên Mẫu số TTLNH-18 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

++ Doanh số Nợ (Có) trên các Mẫu số TTLNH-17 bằng doanh số Nợ (Có) trên Mẫu số TTLNH-19 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

++ Chênh lệch kết quả đối chiếu trên Mẫu số TTLNH-18 và Mẫu số TTLNH-19 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN bằng không;

+ Xử lý báo cáo sai sót:

Nếu có sai sót, đơn vị thành viên liên hệ với Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH Quốc gia để cùng phối hợp xử lý.

- Lập báo cáo tại thành viên

+ Báo cáo chuyển tiền đi theo Mẫu số TTLNH-16 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Báo cáo chuyển tiền đến theo Mẫu số TTLNH-17 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Đối chiếu chuyển tiền đi theo Mẫu số TTLNH-18 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Đối chiếu chuyển tiền đến theo Mẫu số TTLNH-19 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng kết quả thanh toán của đơn vị thành viên theo Mẫu số TTLNH-20 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN;

+ Bảng kết quả thanh toán của thành viên theo Mẫu số TTLNH-21 tại Phụ lục kèm theo Thông tư 08/2024/TT-NHNN.

- Báo cáo ngày của cả thành viên và đơn vị thành viên sau khi sử dụng để đối chiếu, tổng hợp báo cáo được lưu trữ theo đúng quy định hiện hành.

Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được giám sát những nội dung nào?

Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được giám sát những nội dung được quy định tại Điều 8 Thông tư 20/2018/TT-NHNN như sau:

Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia

1. Tình hình hoạt động chung của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thông tin về thời gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch thanh toán của từng dịch vụ được cung ứng (dịch vụ thanh toán giá trị cao, dịch vụ thanh toán giá trị thấp, dịch vụ thanh toán ngoại tệ, dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ thống thanh toán khác).

2. Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.

3. Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.

4. Những thay đổi trong hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm những thay đổi về tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.

Như vậy, theo quy định trên thì hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia được giám sát những nội dung sau:

- Tình hình hoạt động chung của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm thông tin về thời gian hoạt động, tình hình thành viên tham gia, tình hình giao dịch thanh toán của từng dịch vụ được cung ứng (dịch vụ thanh toán giá trị cao, dịch vụ thanh toán giá trị thấp, dịch vụ thanh toán ngoại tệ, dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ thống thanh toán khác).

- Tình hình rủi ro phát sinh và quản trị rủi ro đối với rủi ro vận hành, rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro quyết toán của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.

- Việc tuân thủ các quy định pháp luật liên quan đến quản lý, vận hành Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia.

- Những thay đổi trong hoạt động của Hệ thống Thanh toán điện tử liên ngân hàng Quốc gia, bao gồm những thay đổi về tính năng của hệ thống, quy trình, thủ tục nội bộ của hệ thống.

Lưu ý: Thông tư 08/2024/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 15 tháng 8 năm 2024.