Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với tổ chức gồm những giấy tờ gì?

Nội dung chính

• Tổ chức là pháp nhân thì có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội không?
• Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với tổ chức gồm những giấy tờ gì?
• Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức không có hiệu lực trong trường hợp nào?

Tổ chức là pháp nhân thì có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội không?

Đối tượng được mở tài khoản thanh toán được quy định tại tiểu mục 2 Mục 1 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CHUNG

...

2. Đối tượng được mở tài khoản thanh toán

2.1. Cá nhân mở tài khoản thanh toán tại NHCSXH bao gồm:

a) Người từ đủ 18 tuổi trở lên có năng lực hành vi dân sự đầy đủ theo quy định của pháp luật Việt Nam;

b) Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đủ 18 tuổi không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự;

c) Người chưa đủ 15 tuổi, người hạn chế năng lực hành vi dân sự, người mất năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người đại diện theo pháp luật;

d) Người có khó khăn trong nhận thức, làm chủ hành vi theo quy định của pháp luật Việt Nam mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ.

2.2. Tổ chức là pháp nhân được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật.

...

Như vậy, trường hợp tổ chức là pháp nhân được thành lập, hoạt động hợp pháp theo quy định của pháp luật thì thuộc đối tượng được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội.

Tổ chức là pháp nhân thì có được mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội không? (Hình từ Internet)

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với tổ chức gồm những giấy tờ gì?

Hồ sơ mở tài khoản thanh toán đối với tổ chức được quy định tại tiết 1 tiểu mục I Mục 2 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

I. MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN

1. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán

1.1. Hồ sơ mở tài khoản thanh toán đối với tổ chức:

a) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức (mẫu số 01/TGKH);

b) Giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp: Quyết định thành lập, Giấy phép hoạt động, Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động văn phòng đại diện hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật;

c) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp và quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) kèm thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương như chứng minh quân nhân, Giấy chứng nhận công an nhân dân,... của những người đó.

...

Như vậy, theo quy định, hồ sơ mở tài khoản thanh toán tại Ngân hàng Chính sách xã hội đối với tổ chức bao gồm:

(1) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức (mẫu số 01/TGKH ban hành kèm theo Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017): TẢI VỀ

(2) Giấy tờ chứng minh việc tổ chức được thành lập và hoạt động hợp pháp:

- Quyết định thành lập,

- Giấy phép hoạt động,

- Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp,

- Giấy chứng nhận đầu tư,

- Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động văn phòng đại diện hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật;

(3) Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp và quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) kèm thẻ căn cước công dân hoặc Giấy chứng minh nhân dân/hộ chiếu còn thời hạn/các loại giấy tờ khác có giá trị tương đương như chứng minh quân nhân, Giấy chứng nhận công an nhân dân,... của những người đó.

Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức không có hiệu lực trong trường hợp nào?

Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản được quy định tại tiết 3 tiểu mục I Mục 2 Hướng dẫn 1155/NHCS-KTTC năm 2017 như sau:

QUY ĐỊNH CỤ THỂ

I. MỞ TÀI KHOẢN THANH TOÁN

...

3. Giấy đề nghị mở tài khoản

3.1. Việc đề nghị mở tài khoản phải thực hiện theo mẫu Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức/cá nhân/chung (gọi chung là Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản). Khi lập Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản phải tuân thủ quy định sau:

a) Một người không được đồng thời đăng ký chữ ký của người đại diện hợp pháp, kế toán trưởng (người phụ trách kế toán) hoặc người được ủy quyền;

b) Nếu người sử dụng tài khoản không thể viết được dưới bất kỳ hình thức nào thì NHCSXH hướng dẫn cho khách hàng điểm chỉ hoặc đăng ký mã số/ký tự đặc biệt thay cho chữ ký mẫu. Trường hợp sử dụng chữ ký điện tử trong giao dịch với NHCSXH thì việc xây dựng, cấp phát, quản lý và sử dụng chữ ký điện tử thực hiện theo văn bản riêng của Tổng Giám đốc NHCSXH;

c) Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản được lập thành 02 bản: 01 bản giao khách hàng sau khi NHCSXH nơi khách hàng đề nghị mở tài khoản chấp nhận và phê duyệt; 01 bản lưu hồ sơ mở tài khoản của khách hàng tại NHCSXH.

3.2. Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản không có hiệu lực trong các trường hợp:

a) Có bằng chứng chứng minh các yếu tố kê khai trong Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản là không đúng sự thật;

b) Khách hàng không thuộc đối tượng được mở tài khoản tại NHCSXH.

...

Như vậy, theo quy định, Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản tiền gửi dành cho tổ chức không có hiệu lực trong các trường hợp sau:

(1) Có bằng chứng chứng minh các yếu tố kê khai trong Giấy đề nghị kiêm Hợp đồng mở tài khoản là không đúng sự thật;

(2) Tổ chức không thuộc đối tượng được mở tài khoản tại Ngân hàng Chính sách xã hội.