Công ty môi giới bất động sản có phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng nghi ngờ thực hiện hành vi rửa tiền không?

Nội dung chính

• Công ty môi giới bất động sản có phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng nghi ngờ thực hiện hành vi rửa tiền không?
• Các thông tin nhận biết khách hàng liên quan đến hoạt động rửa tiền mà công ty mua giới bất động sản phải thu thập là gì?
• Có thể thuê tổ chức khác để xác minh thông tin nhận biết khách hàng không?

Công ty môi giới bất động sản có phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng nghi ngờ thực hiện hành vi rửa tiền không?

Công ty môi giới địa ốc có phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng nghi ngờ thực hiện hành vi rửa tiền không? (Hình từ Internet)

Theo quy định tại khoản 3 Điều 9 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 quy định về nhận biết khách hàng như sau:

Nhận biết khách hàng

...

3. Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan phải nhận biết khách hàng trong các trường hợp sau đây:

...

- Tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề quy định tại điểm b khoản 2 Điều 4 của Luật phòng, chống rửa tiền phải nhận biết khách hàng khi cung cấp dịch vụ kinh doanh bất động sản;

...

Và, cụ thể tại khoản 3 Điều 6 Nghị định 19/2023/NĐ-CP quy định các trường hợp phải nhận biết khách hàng liên quan đến hoạt động rửa tiền như sau:

Nhận biết khách hàng

...

3. Tổ chức, cá nhân kinh doanh bất động sản, trừ hoạt động cho thuê, cho thuê lại bất động sản và dịch vụ tư vấn bất động sản phải nhận biết khách hàng đối với bên mua, bên bán trong hoạt động môi giới mua, bán bất động sản; đối với chủ sở hữu tài sản trong hoạt động cung cấp dịch vụ quản lý bất động sản.

...

Theo các quy định nêu trên, công ty môi giới bất động sản phải áp dụng các biện pháp nhận biết khách hàng nghi ngờ thực hiện hành vi rửa tiền theo quy định nêu trên khi cung cấp dịch vụ kinh doanh bất động sản.

Các thông tin nhận biết khách hàng liên quan đến hoạt động rửa tiền mà công ty mua giới bất động sản phải thu thập là gì?

Theo đó công ty mua giới bất động sản phải thực hiện thu thập các thông tin nhận biết khách hàng liên quan đến hoạt động rửa tiền, bao gồm các thông tin tại Điều 10 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 như sau:

- Thông tin nhận dạng khách hàng, kể cả thông tin về người đại diện của khách hàng cá nhân (nếu có):

+ Đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người Việt Nam:

++ Họ và tên;

++ Ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch;

++ Nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc;

++ Số Chứng minh nhân dân hoặc số Căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp;

++ Địa chỉ đăng ký thường trú và nơi ở hiện tại khác (nếu có);

+ Đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài cư trú tại Việt Nam:

++ Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch;

++ Nghề nghiệp, chức vụ; số điện thoại liên lạc;

++ Số Hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; số thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật;

++ Địa chỉ cư trú ở nước ngoài và địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

+ Đối với khách hàng cá nhân có một quốc tịch là người nước ngoài không cư trú tại Việt Nam:

++ Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch;

++ Nghề nghiệp, chức vụ; số Hộ chiếu hoặc thông tin định danh do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp, ngày cấp, nơi cấp;

++ Địa chỉ cư trú ở nước ngoài;

+ Đối với khách hàng cá nhân là người có từ hai quốc tịch trở lên: thông tin tương ứng quy định tại điểm a, b hoặc c khoản này; quốc tịch, địa chỉ cư trú ở quốc gia mang quốc tịch còn lại;

+ Đối với khách hàng cá nhân là người không quốc tịch:

++ Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh;

++ Nghề nghiệp, chức vụ; số giấy tờ có giá trị đi lại quốc tế (nếu có), số thị thực; cơ quan cấp thị thực nhập cảnh, trừ trường hợp được miễn thị thực theo quy định của pháp luật;

++ Địa chỉ cư trú ở nước ngoài (nếu có), địa chỉ đăng ký cư trú ở Việt Nam;

+ Đối với khách hàng tổ chức:

++ Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt; địa chỉ trụ sở chính;

++ Số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế;

++ Số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có);

++ Lĩnh vực hoạt động, kinh doanh;

++ Thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức bao gồm các thông tin tương ứng quy định tại điểm a, b, c, d hoặc đ khoản này và các thông tin tại điểm này đối với trường hợp người thành lập là tổ chức;

- Thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi bao gồm thông tin nhận dạng khách hàng tương ứng quy định tại trên đối với khách hàng là cá nhân.

+ Đối tượng báo cáo phải xác định chủ sở hữu hưởng lợi và áp dụng các biện pháp để nhận biết, cập nhật thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi. Chính phủ quy định chi tiết tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi;

- Mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo.

Có thể thuê tổ chức khác để xác minh thông tin nhận biết khách hàng không?

Thì theo khoản 1 Điều 13 Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có quy định:

Xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua việc thuê tổ chức khác

1. Đối tượng báo cáo có thể thuê tổ chức khác được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật để xác minh thông tin nhận biết khách hàng, trừ trường hợp quy định tại Điều 14 của Luật này. Việc thuê tổ chức khác để xác minh thông tin nhận biết khách hàng thực hiện theo thỏa thuận của các bên và quy định của pháp luật có liên quan.

...

Theo đó, đối tượng báo cáo có thể thuê tổ chức khác được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật để xác minh thông tin nhận biết khách hàng, trừ trường hợp quy định tại nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba.

Việc thuê tổ chức khác để xác minh thông tin nhận biết khách hàng thực hiện theo thỏa thuận của các bên và quy định của pháp luật có liên quan.

Lưu ý: Tổ chức được thuê phải được thành lập và hoạt động theo quy định của pháp luật.