Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không?

Nội dung chính

• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không?
• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng điều kiện gì về tỷ lệ an toàn tài chính để được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán?
• Chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang trong quá trình tổ chức lại thì có được đăng ký cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không?

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không?

Căn cứ khoản 1 Điều 151 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán như sau:

Điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán

1. Là công ty chứng khoán, ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán. Ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đồng thời đáp ứng quy định về cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng.

2. Đáp ứng các điều kiện về vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu như sau:

a) Đối với thành viên bù trừ trực tiếp: Có vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu tối thiểu 1.000 tỷ đồng (đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) hoặc tối thiểu 250 tỷ đồng (đối với công ty chứng khoán);

b) Đối với thành viên bù trừ chung: Có vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu tối thiểu 7.000 tỷ đồng (đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài) hoặc tối thiểu 900 tỷ đồng (đối với công ty chứng khoán).

...

Như vậy, theo quy định, Chi nhánh ngân hàng nước ngoài được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động lưu ký chứng khoán thì được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài có được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không? (Hình từ Internet)

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải đáp ứng điều kiện gì về tỷ lệ an toàn tài chính để được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán?

Căn cứ khoản 3 Điều 151 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán như sau:

Điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán

...

3. Đáp ứng tỷ lệ an toàn tài chính như sau:

a) Đối với công ty chứng khoán: trích lập đầy đủ các khoản dự phòng theo quy định, hệ số nợ trên vốn chủ sở hữu trên báo cáo tài chính năm gần nhất không quá 05 lần và tỷ lệ vốn khả dụng đạt tối thiểu 260% liên tục trong 12 tháng gần nhất trước tháng nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán;

b) Đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng trong 12 tháng gần nhất trước tháng nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán.

4. Việc thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán được Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty thông qua.

...

Như vậy, điều kiện về tỷ lệ an toàn tài chính để chi nhánh ngân hàng nước ngoài được cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán là phải đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng trong 12 tháng gần nhất trước tháng nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán.

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang trong quá trình tổ chức lại thì có được đăng ký cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán không?

Căn cứ khoản 5 Điều 151 Nghị định 155/2020/NĐ-CP quy định về điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán như sau:

Điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán

...

3. Đáp ứng tỷ lệ an toàn tài chính như sau:

a) Đối với công ty chứng khoán: trích lập đầy đủ các khoản dự phòng theo quy định, hệ số nợ trên vốn chủ sở hữu trên báo cáo tài chính năm gần nhất không quá 05 lần và tỷ lệ vốn khả dụng đạt tối thiểu 260% liên tục trong 12 tháng gần nhất trước tháng nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán;

b) Đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài: đáp ứng tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu theo quy định của pháp luật về các tổ chức tín dụng trong 12 tháng gần nhất trước tháng nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đủ điều kiện cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán.

4. Việc thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán được Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội đồng thành viên hoặc chủ sở hữu công ty thông qua.

5. Tổ chức đăng ký cung cấp dịch vụ không đang trong quá trình tổ chức lại, giải thể, phá sản hoặc tình trạng kiểm soát, kiểm soát đặc biệt, đình chỉ hoạt động, tạm ngừng hoạt động theo quyết định của cơ quan có thẩm quyền.

Như vậy, theo quy định, trường hợp Chi nhánh ngân hàng nước ngoài đang trong quá trình tổ chức lại thì không được đăng ký cung cấp dịch vụ bù trừ, thanh toán giao dịch chứng khoán.